Redução de imposto na construção civil: 5 modos para obtê-la
Redução de imposto na construção civil: Saiba como obtê-la
Descomplique sua redução de impostos com nossas dicas práticas.
A redução de impostos é um dos principais objetivos de qualquer empresa que atua no setor da construção civil. Afinal, os tributos representam uma parcela significativa dos custos de uma obra, podendo comprometer a lucratividade e a competitividade do negócio.
Mas, você sabia que existem algumas formas legais de obter redução de impostos em construções? Neste artigo, vamos mostrar 5 maneiras de aproveitar os benefícios fiscais disponíveis para o segmento da construção civil. Confira!
Como obter a redução de imposto na sua empresa de construção civil?
Acompanhe nossas dicas para reduzir os impostos na construção civil:
1. Adote o regime tributário adequado
O primeiro passo para obter redução de impostos em construções, é escolher o regime tributário mais adequado para sua empresa. Existem três opções principais: o Simples Nacional, o Lucro Presumido e o Lucro Real.
Cada um desses regimes tem suas próprias regras, alíquotas e vantagens, dependendo do porte, do faturamento e das características da empresa. Por isso, é importante fazer uma análise criteriosa e comparar os cenários antes de optar por um deles.
Você pode conferir o nosso artigo “O guia definitivo do regime tributário para construção civil” e tirar suas dúvidas.
2. Aproveite os incentivos fiscais do setor
Outra forma de obter redução de impostos em construções é aproveitar os incentivos fiscais que o governo oferece para o setor da construção civil. Alguns exemplos são:
- Regime Especial de Tributação (RET), que permite o recolhimento unificado de 4% sobre a receita mensal de incorporações imobiliárias e construções de unidades habitacionais de interesse social;
- Programa Minha Casa, Minha Vida (PMCMV), que concede isenção de PIS/PASEP e COFINS para as receitas decorrentes da venda de imóveis residenciais de até R$ 100 mil;
3. Utilize o crédito de ICMS
O Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços (ICMS) é um dos tributos que mais pesam sobre a construção civil. Isso acontece, porque ele incide sobre a compra de insumos e a prestação de serviços.
No entanto, é possível utilizar o crédito de ICMS para reduzir o valor a pagar desse imposto.
O crédito de ICMS é o valor que a empresa tem direito de abater do ICMS devido, referente ao imposto pago nas operações anteriores.
Por exemplo, se a empresa comprou um material de construção por R$ 1.000,00 e pagou R$ 180,00 de ICMS, ela pode utilizar esse valor como crédito para abater do ICMS devido na venda desse material, ou na prestação de um serviço que o utilize.
Lembrando que os valores citados neste exemplo são apenas simbólicos, visto que a alíquota pode variar em cada produto.
4. Faça o planejamento tributário
O planejamento tributário é uma ferramenta essencial para obter redução de impostos em construções. Ele consiste em estudar as normas e as possibilidades legais para reduzir a carga tributária da empresa, de forma lícita e estratégica.
O planejamento tributário envolve diversas ações, como:
- Escolher o regime tributário mais vantajoso;
- Aproveitar os incentivos fiscais do setor;
- Utilizar o crédito de ICMS;
- Organizar a contabilidade e a documentação fiscal;
- Evitar multas e penalidades por descumprimento das obrigações tributárias.
5. Conte com a ajuda de um especialista
Por fim, uma das melhores maneiras de obter redução de impostos em construções é contar com a ajuda de um especialista em tributação para o setor da construção civil. Um profissional qualificado e experiente pode auxiliar a empresa a:
- Fazer a análise e a escolha do regime tributário mais adequado;
- Identificar e aproveitar os benefícios fiscais disponíveis para o segmento;
- Elaborar e executar o planejamento tributário;
- Orientar sobre as melhores práticas e soluções para reduzir a carga tributária;
- Resolver eventuais problemas ou dúvidas relacionados aos tributos.
A redução de impostos está ao seu alcance, e de forma segura!
A redução de impostos em construções não é apenas um desafio, mas também uma oportunidade para as empresas que atuam no setor da construção civil.
Com as dicas que apresentamos neste artigo, você pode economizar dinheiro e aumentar a rentabilidade do seu negócio.
Confira também:
- Tributação na construção civil: Como funciona?
- Redução de custos: 7 auxílios da contabilidade para construtoras
E por falar em segurança, conte com a gente!
Aqui na Segura Contabilidade Online, atuamos com a gestão contábil especializada na construção civil. Se você quer ter uma redução de impostos considerável e tranquila, não hesite em nos chamar.
Nós fornecemos a ajuda que você merece!
Planejamento tributário para clínicas: pague menos impostos!
Planejamento tributário para clínicas: economize nos impostos!
Saiba tudo sobre o segredo para pagar menos impostos na sua clínica médica: o planejamento tributário!
Você sabia que o planejamento tributário pode ser uma ótima forma de economizar nos impostos e aumentar a lucratividade da sua clínica médica?
Isso porque é uma forma de organizar as atividades econômicas e os tributos de uma empresa, de modo a pagar menos impostos, sem infringir a lei.
Quer saber como fazer isso, na prática?
Continue a leitura!
Aproveite e leia também:
- Redução de impostos em clínicas médicas: como obter?
- Tributação para médicos: como pagar menos impostos?
- Melhore a gestão da sua clínica médica: dicas práticas e importância.
O que é o planejamento tributário?
O planejamento tributário é um conjunto de estratégias legais que visam reduzir a carga tributária de uma empresa, aproveitando as brechas e benefícios previstos na legislação.
Por isso, ele deve ser feito com base em um estudo detalhado da situação financeira, contábil e fiscal da empresa, levando em conta os objetivos e as características do negócio.
Qual a importância do planejamento tributário para clínicas médicas?
Como você sabe, as clínicas médicas estão sujeitas a uma alta carga tributária.
Além disso, elas enfrentam uma grande concorrência no mercado, o que exige uma gestão eficiente dos recursos e uma busca constante por redução de custos e aumento de receitas.
Nesse cenário, o planejamento tributário pode ser um diferencial competitivo, pois pode gerar uma economia significativa de impostos, melhorando o fluxo de caixa e a rentabilidade da clínica.
Como o planejamento tributário ajuda a reduzir impostos na clínica?
O planejamento tributário pode reduzir seus impostos de diferentes formas, dependendo da estratégia adotada. Algumas das principais são:
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Escolher o regime tributário mais vantajoso
No Brasil, as clínicas médicas podem optar por três regimes principais: o Simples Nacional, o Lucro Presumido e o Lucro Real.
Cada um deles tem suas próprias regras, alíquotas, vantagens e desvantagens.
Desse modo, a escolha do regime tributário mais adequado para sua clínica depende de uma análise de diversos fatores, como:
- Faturamento
- Tipo de atividade
- Margem de lucro
- Número de funcionários
- Entre outros
A escolha errada pode resultar em um pagamento maior de impostos do que o necessário, comprometendo o orçamento da clínica.
Por isso, é fundamental fazer uma simulação dos cenários possíveis, e comparar as vantagens e desvantagens de cada regime.
Assim, você pode escolher a opção mais econômica!
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Utilizar os incentivos fiscais disponíveis:
Os incentivos fiscais são benefícios concedidos pelo governo, para estimular determinados setores ou atividades econômicas, como a saúde.
Eles podem consistir em isenções, reduções, créditos ou deduções de impostos.
Nesse caso, as clínicas médicas podem se beneficiar da redução da base de cálculo do Imposto de Renda (IR) e da Contribuição Social sobre o Lucro Líquido (CSLL) em alguns casos, por exemplo.
Para usufruir dos incentivos fiscais, contudo, é preciso cumprir os requisitos e as condições estabelecidos na legislação, bem como fazer o registro e o controle adequados das operações.
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Deduzir as despesas:
Algumas despesas podem ser deduzidas da base de cálculo dos impostos, reduzindo, assim, o valor a pagar.
No entanto, é preciso que as despesas sejam comprovadas por meio de documentos fiscais, que sejam compatíveis com a atividade da clínica e que estejam registradas na contabilidade.
Além disso, é preciso observar os limites e as restrições impostos pela legislação para cada regime tributário.
Faça o planejamento tributário com uma contabilidade especializada!
Como você pode ver, o planejamento tributário é essencial para as clínicas médicas que querem economizar nos impostos e aumentar a sua lucratividade.
No entanto, realizar esse planejamento não é uma tarefa simples, pois envolve um conhecimento profundo da legislação tributária, que é complexa e dinâmica, e uma análise criteriosa da situação da clínica, que é única e específica.
Por isso, o ideal é contar com o auxílio de uma contabilidade especializada, que tenha experiência no segmento da saúde e que possa oferecer um serviço personalizado e de qualidade.
Aqui, na Segura Contabilidade, podemos ajudar sua clínica a:
- Escolher o regime tributário mais adequado, considerando todos os aspectos relevantes do negócio e as mudanças na legislação;
- Aproveitar os incentivos fiscais disponíveis, verificando as condições e os procedimentos necessários para obtê-los;
- Deduzir as despesas, de forma correta, mantendo a documentação e a escrituração fiscal em dia;
- Fazer o cálculo e o recolhimento dos impostos, de forma precisa e pontual, evitando multas e juros;
- Fazer o acompanhamento e a revisão periódica do planejamento tributário, buscando novas oportunidades de economia e adequação às normas vigentes.
Portanto, se você quer fazer o planejamento tributário da sua clínica e economizar nos impostos, não hesite em contar conosco.
Nossa contabilidade especializada, para médicos e clínicas, pode fazer toda a diferença para o sucesso do seu negócio.
Aguardamos sua mensagem!
8 passos para fazer a precificação de serviços corretamente
8 passos para fazer a precificação de serviços corretamente
É muito importante ter método no momento de realizar a precificação de serviços da sua empresa. Veja quesitos a serem considerados nesse momento
A precificação de serviços é um aspecto fundamental de qualquer negócio, independentemente do seu tamanho ou setor. É essencial estabelecer preços justos e competitivos, de modo que sua empresa possa gerar lucro e crescer.
Porém, muitos empreendedores e gestores encontram dificuldades para determinar o valor adequado de seus serviços. A falta de compreensão sobre como fazer a precificação corretamente pode levar a preços muito baixos, reduzindo a margem de lucro, ou preços muito altos, que podem afastar potenciais clientes.
Por isso, neste artigo, apresentaremos 8 passos fundamentais para que você possa fazer a precificação de serviços de forma eficiente e eficaz.
A seguir, teremos um guia completo sobre como precificar seus serviços. Vamos abordar as variáveis que fazem parte da precificação.
Com essas dicas, você será capaz de criar uma estratégia sólida e bem fundamentada, que permitirá que sua empresa tenha sucesso no mercado.
Leia também:
Como estruturar um contrato de prestação de serviços? Confira o passo a passo
Abrir empresa: passos ter sucesso nessa missão
Planejamento tributário: como fazer?
8 passos para fazer a precificação de serviços
Precificar serviços corretamente pode ser uma tarefa desafiadora para muitos prestadores de serviços. Afinal, definir o preço certo é essencial para garantir a saúde financeira do negócio, atrair clientes e manter-se competitivo no mercado.
Se você é um prestador de serviços e quer aprender como precificar seus serviços corretamente, siga estes 8 passos:
- Calcule seus custos
O primeiro passo é entender seus custos. Você precisa saber quanto custa para produzir ou entregar seu serviço, incluindo despesas fixas (como aluguel e salários) e variáveis (como materiais e transporte). Calcule todos os custos envolvidos em sua operação e divida pelo número de serviços que você espera fornecer no período em questão. Esse será o seu custo médio por serviço.
- Pesquise o mercado
A próxima etapa é pesquisar o mercado para saber quanto outros prestadores de serviços estão cobrando pela mesma entrega. Analise empresas similares na sua região e compare seus preços com os seus custos médios. Se seus custos são significativamente mais altos do que a média do mercado, você precisará encontrar maneiras de reduzi-los ou justificar seu preço mais alto para os clientes.
- Defina sua margem de lucro
Depois de calcular seus custos e pesquisar o mercado, é hora de definir sua margem de lucro. A margem de lucro é a quantia que você espera ganhar com cada serviço. Geralmente, é expressa como um percentual do preço total do serviço. A margem de lucro ideal varia conforme o setor e a concorrência. Em geral, é recomendável que você defina uma margem de lucro de pelo menos 20% a 30% para garantir a viabilidade financeira do negócio.
- Considere fatores adicionais
Além dos custos, mercado e margem de lucro, há outros fatores que você deve considerar. Por exemplo, o tempo que leva para fornecer o serviço, a complexidade do trabalho e a experiência necessária para realizá-lo são todos quesitos importantes. Prestadores de serviços mais experientes e especializados, geralmente podem cobrar mais do que aqueles que são novos no mercado, ou oferecem serviços mais simples.
- Ofereça opções aos clientes
Uma maneira eficaz de aumentar sua receita e atender às necessidades dos clientes é oferecer opções. Uma alternativa super válida é disponibilizar pacotes de serviços com diferentes níveis de complexidade e preços, permitindo que os clientes escolham o que melhor atende às suas necessidades e orçamento. Isso também pode ajudar a atrair pessoas que, de outra forma, não poderiam pagar pelos seus serviços.
- Faça ajustes ao longo do tempo
A precificação de serviços não é um processo estático e deve ser revisada regularmente para garantir que ela continue sendo viável. À medida que o mercado e seus custos mudam, ajuste seus preços para refletir essas mudanças. Além disso, é importante monitorar regularmente o desempenho financeiro do seu negócio, para garantir que seus preços estejam gerando lucro suficiente.
- Não subestime o valor do seu serviço
Finalmente, é importante lembrar que o valor do seu serviço não é apenas determinado pelo aspecto financeiro. O valor percebido pelo cliente inclui fatores como qualidade, atendimento, experiência e expertise. Certifique-se de que seus preços estejam alinhados com o que você oferece e que seus clientes reconheçam esses valores.
- Comunique seus preços claramente
Por fim, certifique-se de comunicar seus preços claramente. Os preços precisam estar disponíveis em seu site e em todas as comunicações de marketing. Além disso, explique claramente o que está incluído no preço do serviço para evitar surpresas desagradáveis para o cliente.
Conte com a Segura Contabilidade para ser a sua parceira no âmbito financeiro
Em resumo, precificar serviços corretamente é fundamental para garantir a viabilidade financeira do seu negócio e atrair clientes. Ao seguir esses passos, você poderá definir preços que reflitam a sua realidade.
E ter um suporte para tomar essas decisões, com certeza facilita muito. Por isso, a Segura Contabilidade se coloca inteiramente à disposição para contribuir com o crescimento da sua empresa.
Contamos com um time especializado em contabilidade para prestação de serviços. Então temos totais condições de estruturar a sua precificação e outras áreas financeiras do seu negócio.
Entre em contato conosco e vamos deslanchar rumo ao sucesso!
Atualizado em março de 2023
Esteja atento e confira em qual regime tributário seu clube de poker se encaixa
Evite problemas fiscais: descubra o regime tributário ideal para o seu clube de poker
Ser dono de um clube de poker requer estar em conformidade com as legislações locais. Por esse motivo, vamos discutir hoje sobre os regimes tributários para clubes de poker.
Os jogos de poker têm ganhado cada vez mais popularidade em todo o mundo, incluindo no Brasil. Com isso, muitas pessoas têm se interessado em abrir clubes para oferecer um espaço seguro e legal para a prática do jogo.
Entretanto, um ponto importante que deve ser considerado é o regime tributário em que esses clubes se encaixam.
No Brasil, há leis específicas para variados tipos de atividades recreativas, consequentemente, regimes tributários diferentes, isso inclui o clube de poker.
Ao se tornar um empresário do ramo, é essencial conhecer os requisitos e obrigações a serem cumpridos para evitar sanções e questões judiciais.
Nesse contexto, é fundamental se informar sobre quais obrigações tributárias o proprietário desse tipo de empreendimento precisa assumir.
Portanto, se você deseja saber quais são as opções de regime tributário para o seu clube de poker e como escolher a opção ideal, continue a leitura conosco.
Aproveite e leia também:
- Saiba tudo sobre os impostos incidentes para clubes de poker;
- Emissão de nota fiscal: Para que serve e como fazer?
- Planejamento tributário: como fazer?
As possibilidades de regimes tributários
Existem três tipos de regimes tributários para empresas no Brasil: Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real.
Cada um deles possui características e obrigações distintas, e a escolha correta pode fazer uma grande diferença nas finanças da empresa.
No caso dos clubes de poker, é preciso entender como ele, de fato, irá operar para entender melhor quais as possibilidades existentes nas leis e identificar o regime tributário mais adequado.
Dessa forma, é preciso fazer uma análise das atividades realizadas pelo clube e buscar o enquadramento mais adequado.
O planejamento tributário pode auxiliar você nesse aspecto.
Por meio dele, é feita a análise sobre quais regimes tributários são permitidos para o seu empreendimento.
Feito isso, é realizada uma projeção dos seus resultados com o propósito de se apurar em quais dos enquadramentos permitidos você terá mais economia.
O planejamento tributário ajudar você a buscar outras formas lícitas de reduzir a sua carga tributária ao abrir um clube de poker.
Quais os tipos de regimes tributários?
Precisando analisar as restrições e situações de cada clube, as três possibilidades de regimes tributários são:
- Simples Nacional
É um regime tributário simplificado para micro e pequenas empresas que faturam até R$ 4,8 milhões por ano.
As empresas optantes pelo Simples Nacional recolhem seus impostos em uma única guia, que inclui vários tributos federais, estaduais e municipais.
Esse regime possui alíquotas progressivas, ou seja, quanto maior o faturamento da empresa, maior será a alíquota aplicada sobre o valor total.
Vale destacar que nem todos os empreendimentos podem optar por ele, sendo assim, é preciso identificar como, de fato, o seu negócio irá operar para identificar se é possível optar por ele.
- Lucro Presumido
Destinado para empresas que faturam até R$ 78 milhões por ano, nesse regime, a base de cálculo do Imposto de Renda e da Contribuição Social sobre o lucro é calculada com base em uma margem predefinida pela legislação.
As empresas optantes pelo Lucro Presumido podem deduzir algumas despesas do cálculo do imposto.
- Lucro Real
Esse regime pode ser uma opção para empresas de qualquer porte e faturamento. Nele, o Imposto de Renda e a Contribuição Social sobre o lucro são calculados com base no lucro contábil efetivo da empresa.
As empresas optantes pelo Lucro Real também podem deduzir algumas despesas. Além disso, elas têm a obrigação de manter uma contabilidade mais detalhada e precisa do que os outros regimes.
O CNAE define as regras que devem ser seguidas!
O CNAE é a Classificação Nacional de Atividades Econômicas. Através dele, são determinadas as atividades exercidas por uma empresa.
Com a escolha do CNAE, o empresário consegue ter um caminho das regras que deve seguir para o registro da empresa e a escolha do regime de tributação.
Por exemplo, há a possibilidade dos clubes de poker se classificarem como o CNAE:
- 9200-3/99 – Exploração de jogos de azar e apostas não especificados anteriormente; ou
- 9319-1/01 – Produção e promoção de eventos esportivos.
Como citamos anteriormente, essa escolha dependerá do que envolve o clube.
Fatores, como apostas e outras atividades no mesmo local, influenciam diretamente no enquadramento.
Lembrando que essas atividades ainda geram muitas dúvidas quanto a aspectos legais.
Nesse sentido, é essencial ter auxílio especializado para evitar que você possa sofrer penalidades no futuro por não cumprir a legislação de maneira integral.
Perceba que existe uma lei, que ainda está em vigor, a qual proíbe a exploração de jogos de azar (Decreto-Lei Nº 9.215, de 30 de abril de 1946.)
Não fique perdido! Conte com um apoio especializado!
Diante de tantas variáveis e quesitos a se considerar, é imprescindível contar com o apoio de especialistas no momento dessa escolha. O tema é realmente complexo!
Por isso, a Segura Contabilidade está inteiramente à disposição para te ajudar a encontrar o melhor regime tributário para a sua realidade.
Entre em contato conosco e vamos formalizar o seu clube de poker da maneira mais eficaz e que não prejudique o seu empreendimento.
Esperamos você!
Atualizado em março de 2023.
Consulte a Segura Contabilidade e encontre o regime tributário certo para o seu clube de poker!